根据加拿大环球邮报的报道，加拿大丰业银行（Scotiabank）以及满地可银行（BMO）均已发出指引，对新移民以及非本地居民的购房贷款的做出限制，要求提供收入证明，而皇家银行RBC则只对非居民做出限制。

加拿大丰业银行上周出台一个“试点项目方案”，对非本地居民申请房屋贷款修订政策，要求提供收入证明，从而结束以往只要首付大于35%便可避开收入证明的政策。

9月26日开始，满地可银行（BMO）亦修改贷款指引政策，要求所有新移民（登陆5年内）及非居民的贷款申请人必须提供证明财富来源以及收入证明。事实上，自今年4月开始，满地可银行已经停止向外国学生贷款。

或许有些小伙伴觉得，不过是两家银行而已，我可以选择其他银行啊？！讲真，事情肯定没有那么简单。除了这两家银行外，其他一些大银行也都纷纷跟进。

加拿大国家银行（National Bank of Canada）执行长Louis Vachon同样也呼吁要严格要求，提高首付额度。加拿大皇家银行（Royal Bank of Canada）在14日发出的声明中表示，海外买家需要由雇主或公司提供的收入证明以及相关资产清单。而那些没有工作的新移民必须支付35%的首付，以及至少12个月的支付贷款证明。

目前，暂时未有变化的是CIBC，他们官网贷款申请页面依然显示新移民和非居民是首付35%即可。

但加拿大主要的银行监管机构，加拿大金融机构监管办(OSFI)，在上周五9月23日已经发出了一份征询公众意见的咨询草案，草案表示将迫使抵押保险公司在决定预留资金来支付贷款的时候，合并其他风险属性，包括借款人的信用评分、未偿贷款余额，并且留下充分的时间偿还抵押贷款。

而早在今年7月，OSFI监管办就已经要求加拿大各大银行必须严格落实房贷政策，谨慎审查申请者收入来源的合法性，特别是房价过热以及上涨过快的温哥华和多伦多。

根据《环球邮报》报道，自进入9月以来，加拿大银行的贷款政策就开始备受质疑，甚至一度成为众矢之的，所有焦点几乎完全集中在银行允许包括留学生在内的海外买家，在没有加拿大信用记录、也不需要提供收入证明的情况下就能向银行贷款买房，舆论认为这样过于宽松的贷款政策成为推高楼市的杀手锏。

很多观察者、评论家也认为，海外买家只需要带着35%的首付款就能来申请贷款，很少需要提供收入证明，这样的贷款政策对本国居民非常不公平，也是导致房价上涨、楼市崩盘风险加剧的一个重要因素，这样的贷款制度正在推动城市房地产市场的泡沫化，一些银行自己也表达出了对加拿大一些地区楼市需要降温的担忧，毕竟随着住房价格飙升的担忧，加拿大住房市场的某些领域的确需要冷却。